Bằng cách ghi nhớ lời khuyên đầu tư của Warren Buffett, các nhà đầu tư có thể tránh được một số sai lầm phổ biến gây thiệt hại cho lợi nhuận và nguy hiểm cho các mục tiêu tài chính. Ở bài viết này, hãy cùng URA CAPITAL tìm hiểu một số lời khuyên đầu tư tiền thông minh từ nhà đầu tư tài ba này nhé.
1. Đừng bao giờ đầu tư vào một lĩnh vực kinh doanh mà bạn không thể hiểu được
Hãy tránh xa những khoản đầu tư mà bạn không hiểu rõ về chúng. Kiến thức là vô tận và chúng ta thường sẽ chỉ có thể am hiểu sâu sắc về một vài lĩnh vực trong suốt cả cuộc đời của mình. Việc thiếu kiến thức về lĩnh vực mà bạn đầu tư sẽ khiến bạn khó nắm bắt và dự báo được xu hướng phát triển cũng như không thể lường trước được rủi ro mà nó mang lại. Điều này không có nghĩa là bạn không thể đầu tư vào lĩnh vực mà bạn không biết nhưng bạn cần tiếp cận và đầu tư nó một cách thận trọng.
2. Sẽ tốt hơn nhiều nếu mua một công ty tuyệt vời với giá hợp lý hơn là một công ty hợp lý với mức giá tuyệt vời
Nếu việc nói "không" với các lĩnh vực đầu tư phức tạp là chuyện khá đơn giản thì việc xác định các doanh nghiệp chất lượng cao để đầu tư lại là chuyện không hề dễ dàng.
Hầu như những khoản đầu tư của Warren Buffett chỉ tập trung vào việc mua các công ty chất lượng cao với những cơ hội dài hạn đầy hứa hẹn để tiếp tục tăng trưởng. Ông tin rằng nếu bạn mua một cổ phiếu với mức giá đủ thấp, thường sẽ là những khoản đầu tư mang lại cho bạn cơ hội kiếm cho mình một khoản lợi nhuận kha khá - ngay cả khi hoạt động kinh doanh dài hạn vẫn còn tồi tệ. Một trong những tỷ số tài chính quan trọng nhất mà bạn có thể sử dụng để đánh giá chất lượng kinh doanh của một doanh nghiệp trước khi đầu tư là tỷ suất sinh lợi trên vốn đầu tư. Các công ty kiếm được lợi nhuận cao trên số vốn ràng buộc trong hoạt động kinh doanh sẽ có tiềm năng gộp thu nhập của họ nhanh hơn so với các doanh nghiệp có lợi tức thấp hơn. Kết quả là giá trị nội tại của các doanh nghiệp này tăng lên theo thời gian.
3. Nếu bạn không nghĩ đến việc sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thì thậm chí đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút
Nhìn vào lịch sử biến động trong khoảng 200 năm trở lại đây, bạn sẽ thấy thị trường chứng khoán có xu hướng phát triển và các doanh nghiệp chất lượng sẽ luôn thu được lợi nhuận cao và gia tăng giá trị theo thời gian.
Tâm lý mua và giữ của Warren Buffett luôn được thể hiện rõ bằng việc ông đã giữ một số cổ phiếu của mình trong nhiều thập kỷ. Cuối cùng, hoạt động giao dịch là kẻ thù của lợi nhuận đầu tư. Thường xuyên mua và bán cổ phiếu ăn mòn lợi nhuận dưới hình thức thuế và các quyết định không đúng lúc do thành kiến hành vi của chúng ta. Thay vào đó, chúng ta nói chung tốt hơn nên "mua ngay và ngồi xuống".
4. Đa dạng hóa có thể gây nguy hiểm cho nhà đầu tư
Warren Buffett đã từng đưa ra nhận định rằng: “Bạn sẽ nhận thấy rằng các khoản nắm giữ cổ phần lớn của chúng tôi là tương đối ít. Chúng tôi lựa chọn các khoản đầu tư như vậy trên cơ sở dài hạn, cân nhắc các yếu tố tương tự như liên quan đến việc mua 100% một doanh nghiệp đang hoạt động: đặc điểm kinh tế dài hạn thuận lợi; quản lý có năng lực và trung thực; giá mua hấp dẫn khi được đo so với thước đo giá trị đối với chủ sở hữu tư nhân; và một ngành mà chúng ta quen thuộc và có đặc điểm kinh doanh lâu dài mà chúng ta cảm thấy có thẩm quyền để đánh giá. Rất khó để tìm thấy các khoản đầu tư đáp ứng được thử nghiệm như vậy, và đó là một lý do khiến chúng tôi tập trung nắm giữ. Chúng tôi chỉ đơn giản là không thể tìm thấy một trăm chứng khoán khác nhau phù hợp với các yêu cầu đầu tư của chúng tôi. Tuy nhiên, chúng tôi cảm thấy khá thoải mái khi tập trung lượng nắm giữ của mình ở một số lượng nhỏ hơn nhiều mà chúng tôi xác định là hấp dẫn”.
Nói một cách đơn giản, Warren Buffett đầu tư với niềm tin vào những ý tưởng tốt nhất của mình và nhận ra rằng thị trường hiếm khi cung cấp những công ty tuyệt vời với mức giá hợp lý.
5. Hầu hết tin tức là nhiễu, không phải tin tức
Với sự phát triển của công nghệ, không thiếu tin tức tài chính mà bạn có thể nhìn thấy mỗi ngày. Tuy nhiên, hầu hết các tiêu đề tin tức và các cuộc trò chuyện trên TV đều ở đó để tạo ra tiếng vang và kích hoạt cảm xúc của chúng ta để làm điều gì đó. Vì vậy một quy tắc mà bạn có thể sử dụng khi đọc, đó là hành động đầu tư mà bạn thực hiện chỉ được quy cho 1% tin tức tài chính mà bạn sử dụng.
“Tuy nhiên, những người sở hữu cổ phiếu quá thường xuyên để cho những hành vi thất thường và thường là phi lý của những người đồng sở hữu khiến họ cũng có những hành vi phi lý trí. Bởi vì có quá nhiều lời bàn tán về thị trường, nền kinh tế, lãi suất, hành vi giá cả của cổ phiếu, v.v., một số nhà đầu tư tin rằng điều quan trọng là phải lắng nghe các chuyên gia - và tệ hơn, điều quan trọng là phải cân nhắc hành động theo nhận xét của họ”, "Hãy nhớ rằng thị trường chứng khoán là một giai đoạn trầm cảm." - Warren Buffett.
Vì vậy, khi đọc một tin tức, các nhà đầu tư hãy luôn tự hỏi liệu một nó có thực sự tác động đến khả năng thu nhập dài hạn của công ty chúng ta hay không. Và nếu câu trả lời là không, có lẽ chúng ta nên làm ngược lại với bất cứ điều gì thị trường đang làm.
6. Chỉ lắng nghe những người bạn biết và tin tưởng
“Một khi ban lãnh đạo tỏ ra không nhạy cảm với lợi ích của chủ sở hữu, các cổ đông sẽ phải chịu đựng một thời gian dài từ tỷ lệ giá/giá trị mà cổ phiếu của họ mua được (so với các cổ phiếu khác), bất kể ban lãnh đạo có đảm bảo rằng hành động làm giảm giá trị được thực hiện là một sự kiện tuyệt vời.” - Warren Buffett.
Mặc dù chúng ta thiếu các nguồn lực để thực sự đánh giá tính cách và kỹ năng của Giám đốc điều hành công ty đại chúng cho mục đích đầu tư, nhưng chúng ta có thể kiểm soát người mà chúng ta lắng nghe những người đáng tin khi lựa chọn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư của mình.
